お客様本位の業務運営

04. 具体的な取り組み〜お客様との約束〜

私たちは、お客様の「自分らしく」を応援する理念を実現するために、行動指針を定めました。同様に、行動指針を実現するために、より具体的な取り組みを定めました。その取り組みは、4つの行動指針それぞれに対応するもので、全部で18個あります。この18の取り組みすべてが「お客様との約束」です。ひとつひとつの取り組みを確実に実行し続けることにより、4つの行動指針が実現されます。そして行動指針の実現を通して、私たちの理念（お客様の「自分らしく」を応援する）が実現します。お客様の「自分らしく」を応援するために、私たちは18の「お客様との約束」を守ります。

指針1（十分な情報と多様な選択肢の提供）に対応する取り組み（原則2、原則5、原則6、原則7）

約束 1 多様な情報提供（比較サイト、商品サイト、保険の選び方、周辺情報、教育・老後・相続の小冊子、シミュレーション）
約束 2 業務レベルの向上とわかりやすい金融商品の提案のための教育・研修（毎日営業開始前30分間）
約束 3 WEBサイト「ｉ保険」の掲載内容を適宜保険会社へ確認し、承認を得る
約束 4 多様な相談形式の提供（Webによる申込、紙の資料、メール相談、電話相談、対面相談）

指針2（自分の要望に沿った商品選びのためのしくみ）に対応する取り組み（原則2、原則3、原則4、原則5、原則6、原則7）

約束 5 お客様のご意向に沿った商品選択と比較推奨（通信販売→複数の条件による商品検索、対面販売→シートを用いた意向把握）
約束 6 募集人の評価基準として手数料額は用いない
約束 7 メリットだけではなくデメリットもご理解いただけるように説明する
約束 8 手数料についてのわかりやすい説明
約束 9 「契約概要」「注意喚起情報」等の記載事項についてわかりやすい説明
約束10 お客さまの金融知識や経験等を考慮し、誤解を招くことのない誠実な提案・対応
約束11 保険業法等の法令の遵守、知識やマナーに関する継続的な教育・研修

指針3（お客様と心を通わせられる人材の育成）に対応する取り組み（原則7）

約束12 資格取得の推進（FP^※3級は必須資格）
約束13金融・経済に関する情報を毎日社員向けに発信
約束14コミュニケーションの促進（毎日朝礼を実施、リフレッシュルームでの交流）

※FPはファイナンシャル・プランナーの略

当社リフレッシュルーム

指針4（継続的なサービス品質の向上）に対する取り組み

約束15定期的モニタリング（電話での応対、対面での応対とも）
約束16お客様の声を改善に活かす仕組み（コンプライアンス担当から発信）
約束17お客様アンケートの実施
約束18外部アセスメントの活用（ISMS、Pマーク等）

お客様の「自分らしく」を応援することを、私たちは宣言しました。
宣言には責任が伴います。私たちはその責任を自覚し、たゆまぬ努力を続け、お客様によりそう会社であり続けます。いまできているからといって、これからもずっとできるとは限りません。時代は大きく変化しています。お客様の「自分らしく」のありかたも変わっていくことでしょう。私たちはその変化をすばやくとらえ、自らが変化できるよう、目線を高くするよう努めます。お客様とのコミュニケーションをいちばんに考え、お客様といっしょに成長していける会社をめざします。

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表はこちら

2024年5月
株式会社アイ・エフ・クリエイト